作为银行人，营销技巧是必不可少的。首先我们要学会主动发现客户的潜力，而不能等潜力客户来找我们。就比如客户来柜台办理定期转存时，可以根据转存期限的长短及次数来判断这笔资金是否属于长期不动的，再根据客户的年龄来判断其对哪类产品更能接受，如资金属于长期不动且客户较为年轻时，这时候适当地推荐保险，客户也是较有可能接受的。

潜力客户的出现也是比较难得的，因此，在其出现时我们不应进行单一地推荐，可以将产品进行多方面地覆盖，为客户的资产进行多样化的配置，这样不仅能提高产品的覆盖度，而且能分散客户的风险，提高客户的资金收益。（新港支行员工）