2023年4月27日14点08分，建行汕尾文明支行3号窗口办理个人客户现金支取业务，客户告诉柜台人员昨日已预约现金人民币40万元，银行柜台人员发现取款人是代办人员，营运主管在后台听到后告知柜员，昨日确实有个客户预约并告诉接线人员因自己有事，会叫朋友帮忙取钱。

随即在取款过程中柜台人员发现上一交易日余额仅有几百块钱并报告主管，营运主管瞬间觉得情况十分可疑，因为昨日预约时主管询问其账户是否有足够的余额支取，客户回应钱已到位，客户的表述明显与账户情况前后不符，且支取账户为跨一级行银行卡，户主和代办人均为跨省户籍。

营运主管立即对账户进行查询，发现账户交易明细明显异常，账户大额资金1笔48万元于今日流入，交易渠道为云闪付，随后通过数字人民币分数10笔转至本人其他账户。根据以往堵截经验受骗者都是通过云闪付给诈骗分子转账，通过分析，柜员马上对户主及代理人身份证进行风险速查，发现代办人员为涉诈人员，营运主管立即上报分行渠运管理部并同时拨打汕尾市城区公安局反诈中心电话，公安机关人员表示因其权限问题暂查询不到该账户涉案情况，为进一步排查可疑，主管再次拨打了市反诈中心的电话，再一次详细描述客户相关信息后等待反诈中心回复。为不打草惊蛇，柜台人员跟客户反映线路不好，需要稍等一下，并一直安抚客户的情绪，在柜台人员和营运主管的配合下，成功稳住客户，民警也迅速赶到了银行网点，及时制止了部分资金的转移并成功把涉案人员带走。

此次有效制止资金的转移，体现出了建行员工的风险防范意识和极强的责任心，在做好服务的同时，心系每个客户钱袋子的安全！在后续的工作中汕尾分行将会不忘初心，牢记使命，在金融风险防范中持续发力：

1.加强防风险、防诈骗的案例学习，不断提高网点核查人员的职业敏感意识。

2.提高员工责任意识。

3.建立传导畅通、部门协作的风险应对响应机制。内部明确畅通高效的沟通渠道，确保风险信息层层上报快速有效；外部加强与上级分行、金融监管部门、公安部门的合作，统筹各部门力量形成合力，处置好风险隐患。